Mange af os danskere ejer et hyggeligt, lille sommerhus, hvor vi i dejlige omgivelser kan slappe af og lade batterierne op. Et sommerhus er med andre ord en kilde til ren afslapning, men det er samtidig også en rigtig stor investering for de fleste af os. Derfor skal dit sommerhus naturligvis også forsikres, så du undgår at stå tilbage med en lang næse, hvis uheldet skulle være ude og dit sommerhus lider skade på den ene eller anden måde. Tyveri og brand er nemlig desværre ikke et helt utænkeligt scenarie, når vi snakker sommerhuse, idet de ofte står ubeboede hen i lange perioder hvert år. Derfor skal du naturligvis investere i en sommerhusforsikring, så du trygt kan efterlade det, når du tager hjem til din primære bolig.

Hvad indeholder en sommerhusforsikring, og hvad skal man være opmærksom på?
En sommerhusforsikring er grundlæggende helt identisk med den forsikring, du har tegnet på dit helårshus. Altså en lovpligtig forsikring mod brand, hvis du har lån i dit sommerhus og en kaskoforsikring samt en ansvarsforsikring. De små forskellige ligger dog i, at værdigenstande ikke dækkes, da opbevaring af sådanne ting ikke bliver betegnet som værende forsvarligt, når du ikke opholder dig i sommerhuset. På samme måde dækkes indbo som f.eks. stole og borde heller ikke, hvis du lader det stå ude om vinteren.

Når du skal vælge sommerhusforsikring, skal du være opmærksom på, om dit hus er udsat for nogle særlige typer skader. Hvis dit sommerhus f.eks. har beliggenhed i et lavtliggende område, så er det altså en god idé at overveje om en forsikring mod vandskader ikke ville være en fornuftig idé. Ydermere er det også – hvis dit sommerhus er bygget i træ – en god idé at sikre dig, at der er god ventilation i huset, da det forlænger levetiden betydeligt.